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收到詐欺洗錢通知或傳票怎麼辦？桃園詐欺洗錢律師王聖傑解析警詢與應訊準備

一、先確認：你收到的是警察通知書，還是檢察官或法院傳票？
二、人頭帳戶與車手案件，偵查地點和調查重點可能不同
三、到警局或偵查庭前，先整理事件時間軸與原始資料
四、警詢時可以保持緘默，也可以請律師陪同
五、帳戶提供者與實際取款者，案件分析不能混為一談
六、桃園詐欺洗錢案，律師可以協助哪些事情？

收到警察局通知書，或收到地檢署、法院寄來的傳票，案由又寫著「詐欺」、「洗錢」或「提供帳戶」，很多人第一個念頭都是：「我只是把帳戶借給朋友，怎麼會變成刑事案件？」、「我沒有拿到錢，還需要找律師嗎？」

收到通知不代表已經被認定有罪，但也不適合置之不理。

刑事訴訟法採無罪推定，犯罪事實仍須依證據認定；而在警詢或偵查庭上，當事人的陳述、帳戶金流與通訊紀錄，可能成為檢警釐清案情的重要資料。收到文件後，先確認通知來源、到案身分及時間，再準備應訊，會比臨場憑印象回答更穩妥。

一、先確認：你收到的是警察通知書，還是檢察官或法院傳票？

警察通知書與地檢署、法院傳票是不同程序。警方得因調查犯罪嫌疑、蒐集證據的需要，依刑事訴訟法第71條之1通知犯罪嫌疑人到場詢問；經合法通知，沒有正當理由卻不到場，警方可以報請檢察官核發拘票。警方有時也會通知重要證人到場說明，所以應先確認文件上記載的身分是犯罪嫌疑人、被告或證人，以及承辦機關、案由、日期、時間與地點。

地檢署或法院傳票則是正式傳喚文件。傳票會記載案由及應到時間、地點；被告經合法傳喚，無正當理由不到場，可能被拘提。若真的有住院、出差等無法到場的正當原因，應盡快聯絡傳票上的書記官或承辦單位，說明理由並詢問改期方式，不要直接不出席。

➡︎ 如果接到自稱警察或檢察官的電話，要求加 LINE、視訊做筆錄，或提供網銀密碼、簡訊驗證碼及轉帳款項，先不要照做。可透過政府機關官方網站查到的電話，直接向警察機關或地檢署查證通知真偽與承辦資訊。

二、人頭帳戶與車手案件，偵查地點和調查重點可能不同

➡︎ 如果案件是單純提供帳戶、提款卡或網銀資料，實務上有時會由被告戶籍地警察機關整合處理；若涉及實際提款、面交收款、取件或轉交款項，則常會以相關行為發生地作為偵查分工的重要依據。不過，這是常見的案件處理方式，不代表每一案都有固定的警詢地點。收到外縣市通知，不要因此自行認定通知無效；可先向承辦單位確認案由、通知身分，以及是否能協調在較方便的地點製作筆錄。

【刑事訴訟法第5條】

所規定的是法院管轄，不能直接等同於警察機關的偵查分工。謙聖國際法律事務所：詐欺案件筆錄要去哪裡做？

三、到警局或偵查庭前，先整理事件時間軸與原始資料

詐欺、洗錢案件常會比對帳戶交易、提款紀錄、通訊內容及當事人與他人接觸的時間。

應訊前可先整理一份時間軸，

■ 記下何時認識對方

■ 對方如何說明工作

■ 貸款或投資內容

■ 何時交付帳戶或資料

以及何時收到款項、提款、轉帳或發現帳戶異常。記不清楚的部分不要硬猜，之後可再依資料確認。

與案件有關的資料，建議保留原始紀錄，包括完整對話、求職或貸款廣告、銀行明細、轉帳或提款資料、契約、報案或掛失資料，以及能說明當時行程的紀錄。不要刪除、修改或挑選性截取可能相關的內容，也不要與其他涉案者討論要如何統一說法。若帳戶仍可能被他人操作，應儘速聯絡銀行處理並保存聯絡紀錄。

四、警詢時可以保持緘默，也可以請律師陪同

被告或犯罪嫌疑人接受訊問時，有權知道被調查的犯罪嫌疑及罪名，也有權保持緘默、選任辯護人及請求調查有利證據；相關權利適用於警方詢問犯罪嫌疑人的程序。偵查中，辯護人原則上可以在檢警訊問時在場、筆記並陳述意見，但法律也列有可能限制或禁止律師在場的情形。

應訊時應依自己實際記憶與資料回答。不確定的時間、金額或對話內容，不要為了讓筆錄趕快結束而猜測；如果需要查看資料才能確認，可以清楚表示。筆錄完成後，應逐段閱讀，確認內容確實反映自己的意思；有誤或遺漏時，當場提出更正或補充，再確認後簽名。

五、帳戶提供者與實際取款者，案件分析不能混為一談

若被調查的是帳戶提供行為，檢警可能關注帳戶如何交付、是否交出提款卡或密碼、是否收取報酬、對方如何說明用途，以及當事人何時知道帳戶被用於收款。

➡︎ 現行《洗錢防制法》第22條對交付、提供帳戶或帳號有規範，並就特定情形明定刑事責任；但帳戶曾被用來收款，不等於所有案件都會有相同法律評價，仍要依實際交付經過、金流及相關證據判斷。詐欺或一般洗錢等其他罪名，也須依各自構成要件與證據個別分析。若被調查的是車手、提款或面交行為，則需要釐清實際參與的工作內容

■ 指示來源

■ 接觸款項的過程

■ 報酬約定

以及當事人當時如何理解整件事。單憑「我沒有拿到全部款項」或「我只是聽人安排」，通常不足以完整說明案情；關鍵仍是把自己的角色、行為及當時所知，與客觀資料一併整理清楚。