因為OTC交易具備隱私、快速、避免大額買賣衝擊市場價格（滑價）等優點，深受需要處理大量資金的機構或個人的喜愛。然而，也正是這些特點，讓它成為了犯罪集團眼中完美的洗錢工具。

 

詐騙集團騙取被害人的金錢後，首要任務就是將這些「黑錢」清洗成看似合法的資產，而USDT等穩定幣，就成了最佳的洗錢媒介。OTC交易在此過程中扮演了關鍵的「金流中繼站」角色。

洗錢流程通常如下：

1.詐騙得手：詐騙集團騙取被害人A將新台幣匯入指定的人頭帳戶。

2.尋找幣商：詐騙集團在網路上尋找OTC個人幣商B，表示要用新台幣購買USDT。

3.提供帳戶：幣商B提供自己的銀行帳戶給詐騙集團。

4.贓款流入：詐騙集團指示被害人A將錢直接匯入幣商B的帳戶。

5.轉出虛幣：幣商B確認收到款項後，將等值的USDT轉入詐騙集團指定的電子錢包。

在這個過程中，幣商B可能完全不知道自己收到的錢是贓款。但在檢警眼中，幣商B的行為客觀上協助了詐騙集團隱匿、移轉犯罪所得，極易被認定為幫助詐欺與洗錢罪的共犯。

 

過去，許多個人幣商被查緝時，常以「我不知道錢是黑的」、「我只是賺點價差」來抗辯。但在政府全力打詐，特別是「打詐新四法」及《洗錢防制法》修正案上路後，這條路已經越來越難走。

核心關鍵：從事虛擬資產服務提供者（VASP），必須向金管會完成「洗錢防制法令遵循聲明」，否則即屬違法營業！

這意味著，只要您持續性、以獲利為目的地從事虛擬貨幣買賣，無論是否成立公司，都可能被認定為「業務行為」，必須遵守金融機構等級的洗錢防制規範，包括：

•落實KYC（認識你的客戶）：確實審核客戶身分，不能只看一張身分證照片了事。

•確認金流來源：有義務了解客戶的資金來源是否正當。

如果您未完成VASP登記，卻仍在經營OTC業務，不僅本身就已違法（可處2年以下有期徒刑），當您收到贓款時，檢察官更會以「你既然以此為業，卻不做任何風險控管，顯然對收到贓款有不確定故意」為由，強力起訴您洗錢罪。

 

虛擬貨幣OTC場外交易的世界，充滿了未知的風險與法律陷阱。許多人抱持著賺外快的心態投入，卻沒意識到自己正行走在法律的懸崖邊緣。一旦收到來源不明的款項，您的銀行帳戶將被凍結，交易所資產可能被圈存，甚至面臨多年的牢獄之災與鉅額的民事賠償。如果您因為從事虛擬貨幣交易，而收到了警局的通知書、地檢署的傳票，或是帳戶已被列為警示，請務必在第一時間尋求專業律師的協助。這類案件的複雜性遠超一般人的想像，涉及傳統刑法、洗錢防制法以及新興的金融監管規範，絕非單靠自己就能應對。

 

•保全關鍵證據：整理對話紀錄、鏈上數據（Hash值），建立有利的證據鏈。

•陪同偵訊應對：在警詢、偵查庭上，協助您精準陳述，避免落入供述陷阱。

•擬定最佳策略：依據您的交易模式與案情，擬定爭取不起訴或無罪判決的最佳辯護策略。

請記住，面對司法程序，沉默與拖延只會讓處境更加不利。立即聯繫謙聖，讓我們成為您最堅實的法律後盾，捍衛您的清白與未來。