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謙聖國際法律事務所-專精詐欺、毒品刑事辯護及侵害配偶權律師
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每逢寒暑假與求職旺季，網路上總會出現各式各樣的兼職資訊，看起來門檻低、薪水高，像是：
• 「每日輕鬆賺5千，出租閒置帳戶就能領錢」
• 「租用網拍帳號，每月固定被動收入」
• 「在家接單處理薪轉戶，無須面試」
這些看似簡單又快速的工作，背後卻可能隱藏詐騙陷阱。你可能只是好心幫忙、誤信承諾，就把自己的銀行帳戶提供出去，最終不但帳戶被凍結，還可能面臨刑事偵查，甚至得負責償還受害人損失。
以下整理幾種最常見的手法，提醒大家提高警覺：
1、「開設薪轉帳戶」、「協助公司節稅」
年輕求職者小宇應徵一個會計助理職缺，對方自稱人資經理，要求小宇提供身分證與存摺封面，以利開設薪資帳戶。不久後，又表示公司需要節稅，請小宇再提供其他銀行帳戶幫忙代收代轉，承諾會給予額外獎金。
➙小宇雖感覺不太合理，但還是照做。不久後警察找上門，才發現自己提供的帳戶竟成了詐騙金流，還因收款取款行為遭移送偵辦。
2、「出租網拍平台帳號」、「兼職上架小幫手」
小希在社群看到招募網拍帳號出租的貼文，對方表示只要提供帳號，每月就能固定領租金，若願意協助上架商品並代為轉帳，還能多拿抽成。過程中對方還提供看似正式的「租用合約」，讓小希放下戒心。
沒想到幾個月後，小希的帳號與銀行帳戶遭全面凍結，警方通知她的帳戶涉及詐騙金流轉帳。原來詐騙集團透過她的帳號製造假交易，吸收被害人資金後轉至境外。
3、「提升帳戶金流」、「協助貸款審核」
小祐被邀請加入一個投資群組，起初真的領到幾筆利潤，當他打算出金時，對方要求先繳一筆「手續費」。因手頭吃緊，小祐向群組內推薦的貸款窗口詢問，對方表示只要讓帳戶短期內收取公司資金以「美化金流」，就更容易過件。
小祐依指示下載 APP、綁定帳戶，還將登入資訊交給對方。不久後，他的帳戶出現大量資金進出，被金融機構列為高風險交易，帳戶被凍結，也被警方約談。
4、「帳戶借我用一下，拜託一次就好」
有時詐騙的手法會透過最熟悉的親朋好友展開。像小霏的表哥請她幫忙收一筆錢，理由是自己有債務紀錄，擔心匯款會被扣住，只希望借帳戶轉帳一次，不需提供提款卡密碼。
➙小霏認為只是短暫借用帳號沒什麼問題，卻沒想到帳戶成為詐騙集團洗錢的工具，最終遭銀行凍結，還收到了警方的通知。
帳戶一旦被利用，後果比你想像更嚴重
帳戶被詐騙集團用來收款、轉帳，通常會成為警方調查對象。不僅交易功能會被全面凍結，嚴重時還可能被追究相關責任，包含：
• 遭受金融信用限制，無法再辦理新帳戶、貸款等金融服務
• 需賠償被害人損失，金額常高達數萬至數十萬元
• 涉及刑事責任，可能面臨偵查、起訴甚至刑事裁判
謙聖國際法律事務所提醒您：
不管對方是公司、人資、朋友、甚至親戚，只要開口要求「借用帳戶」「提供提款卡」「協助轉帳」，請務必保持警覺、查證再查證。務必謹記：
♦ 帳戶不借、不賣、不出租
♦ 不幫忙匯款、不協助收款
♦ 個資與提款卡絕不提供他人操作
如果你或親友已經提供帳戶，或帳戶遭到凍結、被通知為警示戶，請立刻尋求專業法律協助。謙聖國際法律事務所處理多起相關案件，成功爭取不起訴處分、解除警示及洗清嫌疑，讓當事人順利恢復正常生活。
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