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謙聖國際法律事務所-專精詐欺、毒品刑事辯護及侵害配偶權律師
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這段時間，我們謙聖國際法律事務所接到非常多來電，詢問的問題都很類似：
➙「我把蝦皮帳號借給朋友用，怎麼收到警察通知要做筆錄？」
➙「帳戶是我自己的，但我只是幫朋友收錢，怎麼被說是幫助詐騙？」
➙「我被告知要做筆錄，還被開了告誡單，這樣是不是要留下前科？」
這些看似只是「出租帳戶」、「交給別人操作蝦皮店鋪」的行為，其實在法律上都有非常高的風險！
★尤其是蝦皮帳戶與銀行帳戶綁定，屬於一種第三方支付平台，一旦涉及不法金流，你很可能會被依《洗錢防制法》第22條開立告誡書、甚至遭到起訴。
一、租借蝦皮帳戶為什麼會惹上官司？
蝦皮帳號雖然只是「平台帳號」，但由於必須綁定本人銀行帳戶，實務上已經被視為是一種「金融工具」。
你把蝦皮帳號交給別人使用，如果對方利用這個帳號收款、洗錢、轉帳，就會出現下列風險：
1、涉及「無正當理由提供帳戶」罪責
2、被警方或檢察官認定是「幫助詐欺」或「幫助洗錢」
3、留下刑案紀錄或被開立告誡處分，影響你未來申請工作、公職、簽證或貸款
➙這些問題，大多數年輕人當初完全沒意識到。
二、租借帳戶被查的常見情境
我們處理過的案例中，最常見的情況如下：
• 「帳戶是朋友拜託我開的，說是幫他代開店」
• 「只是借用幾天，對方說會分我獎金」
• 「不知道對方是詐騙，我就用iBon把蝦皮合約印下來簽了」
⚠但實際上：就算你不知道對方是詐騙集團，法律仍不允許你「無正當理由提供帳戶」！
★所以，你被通知製作筆錄、收到《洗錢防制法》第22條的告誡書，是非常常見的處理方式。
三、收到警察局通知和告誡單，代表什麼？
當你被通知到警局說明，或者收到告誡單，代表警方已經：
• 認為你的帳戶與其他詐欺案件有關連
• 根據金流資料或聊天紀錄，查到你的帳戶曾收過不法所得
• 或者你所「租借帳戶」的對象，上游早就被抓，並交代出你的資料
➙這就是為什麼很多當事人說：「我只是幫朋友，怎麼會突然被通知做筆錄？」
四、提醒重點：交給別人帳戶 ≠ 一定幫詐騙，但仍可能觸法！
很多年輕人被調查後會問：「那我沒有詐騙啊，我只是借帳戶，不是詐騙集團成員啊！」
沒錯，你可能真的不知道對方是詐騙份子，但我們國內目前法律認為：
• 只要你沒有「正當理由」提供帳戶給他人使用，就有違法風險
• 就算你只是幫朋友、收一點錢，也有可能觸犯《洗錢防制法》第22條
• 如果帳戶後續流入詐騙所得，你甚至可能被當成幫助詐欺、共犯調查
➙所以，不是你知不知道對方是詐騙，而是你提供帳戶這個行為本身，法律就可能認定為「不當使用金融工具」。
五、那這種案件怎麼處理比較好？
目前實務上，針對「租借蝦皮帳戶」的年輕人，最重要的法律策略是：
（一）、爭取不起訴處分
如果可以說明自己並非詐騙集團成員、涉案程度低，且有配合調查，檢察官有可能作出不起訴處分，完全不會留下前科，也不會進入法院程序。
（二）、爭取緩起訴處分
若檢方認為有一定涉案程度，也可以爭取緩起訴（例如捐款或上課等條件），只要配合完成，就能結案，不留前科。
（三）、聲請撤銷告誡處分
如果後續爭取到不起訴或緩起訴結案，還可以進一步向警政機關聲請撤銷告誡書紀錄，避免未來影響。
如果你也有以下情況，請馬上諮詢律師：
• 你曾經把蝦皮帳號、銀行帳戶交給他人使用
• 你有收過一筆不明來路的款項，對方給你幾千塊當「感謝」
• 你被警察通知到派出所說明、或者收到告誡處分單
• 你未成年或剛成年，擔心會影響未來就業
★千萬不要再拖，也不要等筆錄做完才找律師，那時候你已經說錯話了。
聯絡我們，讓專辦詐欺與帳戶案件的律師替你處理
謙聖國際法律事務所專門處理詐欺、帳戶涉案、無正當理由提供帳戶案件，我們了解檢察官如何判斷你是否涉案、如何評估不起訴或緩起訴可能性。
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